Beim Factoring verkaufen Sie Ihre bestehenden Forderungen (offene Rechnungen) gegenüber Unternehmen, Privatpersonen oder Kommunen an einen Factor. Nach dem Sie Ihre offenen Rechnung bei Ihrem Factor eingereicht haben, erhalten Sie nach spätestens zwei Tagen die fälligen Rechnungssummen, abzüglich einer Factoringgebühr – und können somit Zahlungsziele kurzfristig überbrücken. Zusätzlich übernimmt der Factor in der Regel auch das Mahnwesen, das Inkasso und den Schutz gegen den Forderungsausfall.

Durch Factoring können Sie finanzielle Engpässe überbrücken bzw. Ihren finanziellen Handlungsspielraum erweitern sowie Kosten in der Buchhaltung senken. Zusätzlich bietet Factoring die Möglichkeit, Ihren eigenen Kunden als Service-Angebot großzügige Zahlungsziele von bis zu 90 Tagen anzubieten – während der Rechnungsbetrag binnen 5 bis 24 Stunden auf Ihr Konto eingeht.

Zudem sind die verkauften Forderungen gegen Forderungsausfälle abgesichert, somit minimieren Sie Ihr unternehmerisches Risiko.

Ja, definitiv. Mit Factoring brauchen Sie Ihren Kunden kein Skonto mehr anzubieten. Das heißt, Sie können den vollen Betrag von Ihren Kunden verlangen und erhalten trotzdem Ihr Geld schneller. In der Regel ist die Gebühr fürs Factoring deutlich niedriger als der Skontosatz. Somit rechnet sich Factoring bereits allein durch diesen einen Teilaspekt.

Zusätzlich erhalten Sie schneller Liquidität und können beim Bezahlen Ihrer Lieferanten-Rechnungen Skonto ausnutzen oder die gewonnene Liquidität in neue Projekte investieren. Außerdem haben Sie die Möglichkeit, Ihren Kunden längere Zahlungsziele anzubieten. So können Sie Ihr Unternehmen für Kunden attraktiver machen oder sogar Ihre Marge erhöhen, indem Sie sich die längeren Zahlungsziele von Ihrem Kunden bezahlen lassen. Sie können mit gutem Gewissen „Bank spielen“, ohne Ihre Risiken zu erhöhen.

Sobald der für Sie passende Factor gefunden ist, ist der Workflow im Arbeitsalltag sehr bequem: Wenn Sie die Rechnung an Ihren Kunden schreiben, dann senden Sie diese ebenfalls an den Factor. Dies kann in der Regel per E-Mail oder über ein Online-Portal geschehen. Nach obligatorischer Prüfung der Rechnung zahlt der Factor den Rechnungsbetrag umgehend an Sie aus. Um alles weitere kümmert sich der Factor.

Sie können sich auch selbst auf die Suche nach dem passenden Factoringpartner begeben. Allerdings gibt es in Deutschland über 180 Factoringgesellschaften (Stand 2018). Die richtige Gesellschaft mit den besten Konditionen und Kenntnissen zu Ihrer Branche zu finden, ist dabei nicht immer leicht. So unterscheidet sich z.B. Factoring im Handel deutlich von Factoring im Handwerk mit VOB-Themen wie Abschlagszahlungen, Abtretungsverboten oder Gewährleistungen.

Für jede Branche gilt: Sie stehen vor der Herausforderung, in meist kurzer Zeit ein komplexes Themenfeld zu überblicken. Ein unabhängiger Berater wie HanseFacotring kennt Ihre Branche. Er weiß, worauf es ankommt und handelt stets in Ihrem Interesse, um für Sie das bestmögliche Preis-Leistungs-Verhältnis zu verhandeln.

Hinterlassen Sie einfach in unserem Formular Ihre Kontaktdaten – und wir rufen Sie an. Wir besprechen mit Ihnen die Möglichkeiten, die für Ihr Unternehmen bestehen und zeigen Ihnen unsere Vorgehensweise auf. Dieser erste Schritt ist für Sie unverbindlich und kostenlos.